Een liquiditeitsprognose is cruciaal voor elk bedrijf. Het geeft inzicht in de verwachte in- en uitgaven, zodat je kunt anticiperen op financiële behoeften. Maar hoe maak je nu zo’n prognose? In dit artikel ontdek je stap voor stap hoe je een effectieve liquiditeitsprognose opstelt. We behandelen de basisprincipes, handige tips en voorbeelden die je direct kunt toepassen.
Wat is een liquiditeitsprognose?
Een liquiditeitsprognose is een schatting van de toekomstige kasstromen van een onderneming. Het laat zien hoeveel geld er in een bepaalde periode beschikbaar is om aan verplichtingen te voldoen. Dit omvat zowel inkomsten uit verkopen als uitgaven zoals lonen, huur en belastingen. Een goede prognose helpt je om financiële problemen te voorkomen en om weloverwogen beslissingen te nemen.
Waarom is een liquiditeitsprognose belangrijk?
Een liquiditeitsprognose is van groot belang voor verschillende redenen:
- Financiële planning: Het stelt je in staat om vooruit te kijken en te plannen voor toekomstige uitgaven.
- Besluitvorming: Met inzicht in je toekomstige cashflow kun je beter beslissingen nemen over investeringen en uitgaven.
- Risicobeheer: Door potentiële cashflowproblemen tijdig te signaleren, kun je actie ondernemen om ze te voorkomen.
Stappen om een liquiditeitsprognose op te stellen
Nu je weet wat een liquiditeitsprognose is en waarom deze belangrijk is, bespreken we de stappen om er een op te stellen.
Stap 1: Verzamel gegevens
Begin met het verzamelen van relevante gegevens. Dit omvat historische financiële gegevens, zoals:
- Vorige kasstroomoverzichten
- Verkoopcijfers van de afgelopen maanden
- Informatie over openstaande facturen
Deze gegevens helpen je om een realistisch beeld te krijgen van je toekomstige kasstromen.
Stap 2: Maak een tijdlijn
Bepaal de periode waarvoor je de liquiditeitsprognose wilt maken. Dit kan wekelijks, maandelijks of zelfs jaarlijks zijn, afhankelijk van de behoeften van je bedrijf. Voor de meeste bedrijven is een maandelijkse prognose het meest praktisch.
Stap 3: Schat je inkomsten
Bij het schatten van je inkomsten kijk je naar je verwachte verkopen. Houd rekening met seizoensgebonden schommelingen en trends in je branche. Gebruik je historische gegevens als basis, maar pas deze aan voor verwachte veranderingen. Bijvoorbeeld, als je weet dat je in de zomer meer verkoopt, neem dit dan mee in je prognose.
Stap 4: Schat je uitgaven
Maak een lijst van alle verwachte uitgaven. Denk aan vaste kosten zoals huur en salarissen, maar ook aan variabele kosten zoals inkoop van goederen en marketinguitgaven. Wees realistisch en houd rekening met onverwachte uitgaven. Het is verstandig om een buffer in te bouwen voor onvoorziene kosten.
Stap 5: Maak de prognose
Nu je alle gegevens hebt verzameld, is het tijd om de prognose op te stellen. Dit kan eenvoudig in een spreadsheetprogramma zoals Excel. Maak een overzicht waarin je de verwachte inkomsten en uitgaven per maand of week invoert. Trek de uitgaven af van de inkomsten om je netto kasstroom te berekenen.
Stap 6: Evalueer en pas aan
Een liquiditeitsprognose is geen statisch document. Evalueer je prognose regelmatig en pas deze aan op basis van nieuwe informatie. Dit kan bijvoorbeeld zijn door veranderingen in de verkoop of onverwachte kosten. Door je prognose regelmatig bij te werken, blijf je op de hoogte van je financiële situatie.
Voorbeeld van een liquiditeitsprognose
Laten we een praktisch voorbeeld bekijken. Stel je hebt een klein bedrijf dat handgemaakte meubels verkoopt. Je wilt een liquiditeitsprognose maken voor de komende drie maanden. Je begint met het verzamelen van gegevens over je verkopen in de afgelopen maanden.
In januari had je een omzet van 10.000 euro, in februari 12.000 euro en in maart 15.000 euro. Je merkt dat je in maart vaak grotere bestellingen ontvangt vanwege de lente. Op basis van deze gegevens schat je je omzet voor de komende maanden als volgt:
- April: 18.000 euro
- Mei: 20.000 euro
- Juni: 22.000 euro
Vervolgens maak je een lijst van je uitgaven. Je hebt vaste kosten van 5.000 euro per maand en variabele kosten die gemiddeld 30% van je omzet bedragen. Dit leidt tot de volgende uitgaven:
- April: 5.000 + (0,30 x 18.000) = 10.400 euro
- Mei: 5.000 + (0,30 x 20.000) = 11.000 euro
- Juni: 5.000 + (0,30 x 22.000) = 11.600 euro
Door de uitgaven van de inkomsten af te trekken, krijg je een duidelijk overzicht van je kasstromen. Dit helpt je om te zien dat je in april een tekort hebt, wat je kan aanzetten tot actie, zoals het aanpassen van je uitgaven of het versnellen van je verkoopprocessen.
Tools en hulpmiddelen voor liquiditeitsprognoses
Er zijn verschillende tools en software beschikbaar om je te helpen bij het maken van liquiditeitsprognoses. Hier zijn enkele populaire opties:
- Excel: Een veelzijdig programma dat je kunt gebruiken om je eigen liquiditeitsprognose te maken met behulp van formules en grafieken.
- Financiële software: Tools zoals QuickBooks of Exact kunnen je helpen bij het bijhouden van je financiën en het genereren van prognoses.
- Online platforms: Er zijn diverse online platforms die speciaal zijn ontworpen voor liquiditeitsmanagement, zoals Cashflow Manager of Fluidly.
Tips voor een succesvolle liquiditeitsprognose
Om ervoor te zorgen dat je liquiditeitsprognose effectief is, zijn hier enkele tips:
- Wees realistisch: Baseer je voorspellingen op feiten, niet op hoop. Gebruik historische gegevens als leidraad.
- Betrek je team: Vraag input van medewerkers die betrokken zijn bij verkoop en financiën. Zij hebben waardevolle inzichten.
- Monitor regelmatig: Evalueer je prognose maandelijks en pas deze aan waar nodig. Dit houdt je alert op veranderingen.
- Plan voor noodgevallen: Zorg voor een reservepotje om onverwachte kosten op te vangen. Dit kan je helpen om financiële schommelingen op te vangen.
De impact van een liquiditeitsprognose op je bedrijf
Een goed opgestelde liquiditeitsprognose kan een aanzienlijke impact hebben op je bedrijf. Het stelt je in staat om:
- Financiële stabiliteit te waarborgen.
- Investeringen en groei te plannen.
- Vertrouwen te wekken bij investeerders en kredietverstrekkers.
Door je liquiditeitsprognose serieus te nemen, leg je de basis voor een gezonde financiële toekomst.
Veelgemaakte fouten bij liquiditeitsprognoses
Bij het maken van een liquiditeitsprognose maken veel ondernemers dezelfde fouten. Hier zijn enkele veelvoorkomende valkuilen:
- Overoptimisme: Veel ondernemers overschatten hun inkomsten en onderschatten hun uitgaven. Wees eerlijk en realistisch.
- Geen rekening houden met seizoensgebondenheid: Vergeet niet dat sommige bedrijven seizoensgebonden zijn. Pas je prognose hierop aan.
- Geen buffer inbouwen: Zorg voor een financiële buffer voor onvoorziene uitgaven. Dit voorkomt verrassingen.
Door deze fouten te vermijden, maak je je prognose betrouwbaarder en effectiever.
Liquiditeitsprognose als strategisch hulpmiddel
Een liquiditeitsprognose is niet alleen een financieel instrument, maar ook een strategisch hulpmiddel. Het helpt je om je bedrijfsstrategie te onderbouwen en keuzes te maken die de groei bevorderen. Door nauwkeurig te plannen, kun je kansen benutten en risico’s beheersen.
Door de bovenstaande stappen en tips te volgen, maak je een liquiditeitsprognose die niet alleen je cashflow beheert, maar ook je bedrijf naar een hoger niveau tilt. Begin vandaag nog met het maken van je liquiditeitsprognose en ontdek de voordelen die het je kan bieden. Het is een investering in de toekomst van je bedrijf.